水滴保推出“WFind”专业家庭保险需求诊断体系
保险是一个长达终身的投资,面对纷繁复杂、价格各异的保险产品,如何系统性的规划和选择?面对身边形形色色的保险销售人员,如何选择专业、长期、可信赖的保险顾问?这是所有客户在保险配置时面临的难题。
针对上述痛点,水滴保近日推出“WFind”(Waterdrop Family Insurance Needs Diagnosis)水滴家庭保障需求诊断体系。赋能经纪人根据客户家庭人口、财务收支及未来预期,提供医生式的需求诊断服务。
“WFind”家庭保障需求诊断体系共有六大步骤:梳理家庭收支及财务状况、明确家庭保障需求、了解家庭风险缺口、为用户设计险种组合解决方案、进行多维度的产品对比、最终和客户商讨确定最合适的家庭保障方案。
依据“WFind”体系,水滴保险经纪人将从“三大风险、四大账户、七个维度”构建保险需求模型。帮助客户全面分析补偿性风险、支出性风险、权益性风险等三大风险,统筹现金消费、金融杠杆、风险投资、安全收入四大财务账户,并从风险等级、购买顺序、保障额度、保险产品、缴费方式、架构设计及配套服务等七个维度给出详细建议。数据化、系统化、科学化的梳理家庭风险缺口,并为客户定制个性化的家庭保障建议。
水滴保推出“WFind”体系的同时,也推出了专业的产品对比工具。市场上保险类型众多、条款复杂难懂、产品迭代迅速,如何选择高性价比,且符合自己需求的产品,是客户最关心的诉求。在过去,产品推荐基本由保险经纪人根据自己的经验完成。水滴保此次推出的产品对比工具,涵盖了各大保险公司近2000种当期售卖产品,不仅对上述产品的投保规则和条款进行了标准化拆解,还可支持所有产品各维度的对比,大大赋能经纪人专业、清晰、完整地为客户呈现产品方案,使客户清清楚楚买保险。
水滴公司保险副总裁李佳表示,保险经纪人是一个专业度要求非常高的职业。水滴希望借互联网科技,降低经纪人的展业难度,提升经纪人展业效率,推动行业职业化进程。
此前,水滴保针对线下经纪人团队提出“三点一线”的服务承诺。此次推出“WFind”体系,也是希望能够引导保险经纪人以客户需求为中心,更专业、更客观、更中立地为客户提供服务,实现去营销化的个人增长飞轮,帮助客户实现财务稳健和财务自主。
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